在邁向高質量發展的征程中，我國經濟保持穩中向好的基本趨勢，社會財富不斷增加。根據咨詢機構研究顯示，2021年中國居民財富總量已經突破600萬億元，中國財富管理市場規模已位居全球第二；隨著我國經濟總量不斷邁上新臺階，人均可支配收入不斷增加，中等收入群體也持續擴大，財富管理市場的客戶基礎不斷夯實，為財富管理市場蓬勃發展提供了良好環境和堅實基礎。
在此背景下，財富管理賽道涌入了更多參與者，競爭也變得愈發激烈。有專家指出，未來，數字化能力將成為財富管理行業競爭能力的核心。而這一觀點，在某國有大行財富管理數智化轉型中，得到了最佳驗證。
某國有大行近年來大力發展財富管理業務，以數字化武裝隊伍，打造深度高效服務模式；以數據要素為關鍵生產要素，運用科技手段升級對于長尾客戶的經營，拓寬管戶半徑。
為了加快實現這一目標，該行決定聯合生態伙伴的力量來共同推進建設。作為近年來財富管理領域快速崛起的一員，百融云創構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具，通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式。
百融云創“4+1”模式的核心作用體現在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。從數據上看，在傳統模式下800--1000名客戶就是客戶經理的管戶極限了，98%的長尾客戶實際上并未得到有效的服務。而百融云創“4+1”模式能夠通過數智化的手段幫助銀行跨越客戶經理的服務邊界，把行內明星理財經理的專業能力轉化為全行普遍的能力。
去年下半年，百融云創與該行省分行合作的AUM提升項目開始“孵化”，截止到目前，雙方的合作取得了亮眼的成績，已有5家支行完成營銷試點工作，試點工作過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉化環節中的效果提升度達70%。
與百融云創的合作是該行財富管理數智化的一個縮影，隨著該行數智化建設的升級以及AUM分層模式的深化，現在一名客戶經理每天只需花不到60分鐘的時間，就能完成3000條以上的個性化消息推送，與客戶進行1萬次以上的深度對話，一名直營經理名下管理的大眾客戶數量可近2萬名，經營效能較網點客戶經理提升60倍。
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